In minder dan 250 dagen zullen Europese financieel adviseurs op grond van de MiFID- en duurzaamheidsregelgeving verplicht zijn om duurzaamheidsvoorkeuren met hun klanten te bespreken. Uit een nieuw onderzoek van Nordea Asset Management (Nordea AM) blijkt dat ondanks het feit dat 71% van de beleggers van plan is hun ESG-allocatie het komende jaar te verhogen, 62% in de afgelopen 12 maanden geen ESG-voorstel van hun financieel adviseur heeft ontvangen.
Nordea AM verzamelde meningen onder 1200 Europese individuele beleggers uit Duitsland, Spanje, Italië, Frankrijk en Zwitserland. Alle deelnemers aan de enquête maken momenteel gebruik van een financieel adviseur. De bevindingen suggereren dat veel financieel adviseurs de ESG-kansen in de context van de aanstaande regelgeving nog niet volledig hebben omarmd.
Europese beleggers gaven aan dat ze duurzaamheid als een financieel risico zien en dat ze graag zouden zien dat hun financieel adviseurs meer ESG-producten zouden aanbieden. De beleggers zeiden ook dat hun gebrek aan kennis een belangrijk obstakel is om in ESG-producten te beleggen - ze hebben duidelijkere en eenvoudigere uitleg over ESG-producten nodig.
- Adviseurs moeten opschalen om voorbereid te zijn voor MiFID en duurzaamheidsvoorschriften
39% van de ondervraagde klanten noemt een gebrek aan kennis en ervaring als de grootste belemmering voor ESG-beleggen
81% van de klanten zegt behoefte te hebben aan duidelijkere en eenvoudigere uitleg over ESG-producten
73% wil dat adviseurs meer nieuwe ESG-producten gaan aanbieden
- Adviseurs spelen een cruciale rol, maar hebben slechts gedeeltelijk met de opkomende regelgeving rekening gehouden
73% identificeerde hun adviseur als de belangrijkste bron van ESG-informatie
96% van de beleggers vertrouwt erop dat adviseurs op de hoogte zijn van ESG
62% heeft in de afgelopen 12 maanden geen ESG-voorstel van zijn/haar adviseur ontvangen.
- Retail beleggers bevestigen hun behoefte aan meer ESG-producten
76% heeft zijn ESG-beleggingen in de afgelopen 12 maanden verhoogd
72% is tevreden over de prestaties van hun ESG-beleggingen
71% is van plan zijn/haar ESG-beleggingen in de komende 12 maanden uit te breiden
"Bijna driekwart van de ondervraagde Retail beleggers beschouwt zijn financieel adviseur als de belangrijkste bron voor het vergaren van ESG-informatie. Dit is dus een echte kans voor financieel adviseurs," aldus Francois Passant, ESG Leader bij Nordea Asset Management. "Uit het onderzoek blijkt dat om die kans te kunnen grijpen, financieel adviseurs hun ESG-kennis moeten vergroten en de manier waarop ze ESG-principes en -producten aan hun klanten kunnen uitleggen, moeten verbeteren. Dit is waar samenwerking met vermogensbeheerders die kunnen aantonen dat ze over langdurige ESG-ervaring en ESG-, product- en ondersteuningscapaciteiten beschikken, een echt verschil kan maken".
Nordea Asset Management is de functionele naam van de vermogensbeheer business, uitgevoerd door de juridische entiteiten Nordea Investment Funds S.A. en Nordea Investment Management AB ("rechtspersonen") en hun filialen en dochterondernemingen. Dit document is reclamemateriaal en is bedoeld om de lezer te informeren over de specifieke capaciteiten van Nordea. Dit document is niet bedoeld als investeringsadvies (of standpunten of meningen vermeld in dit document) noch bevat het aanbevelingen om te investeren in een financieel product, investeringsstructuur of instrument, een transactie aan te gaan of af te wikkelen of om deel te nemen in een bepaalde beleggingsstrategie. Dit document is geen aanbod om te verkopen, of een verzoek van een aanbod om een effect te kopen. Elk van deze verzoeken mag enkel via een “Biedingsbericht” gemaakt worden, of via eender welke gelijkwaardige contractuele overeenkomst. Bij gevolg zal de hierin bevatte informatie in zijn volledigheid vervangen worden door een Biedingsbericht of een contractuele overeenkomst in zijn finale vorm. Elke beleggingsbeslissing zou daarom enkel gebaseerd mogen zijn op de finale juridische documentatie, zonder limitering en als toepasbaar, Biedingsbericht, contractuele overeenkomst, elke relevante prospectus en de het laatste essentiële beleggersinformatie document (indien van toepassing) met betrekking tot de belegging. De geschiktheid van een belegging of strategie zal afhangen van de volledige omstandigheden en de doelstellingen van een belegger. Nordea Investment Management AB adviseert beleggers onafhankelijk bepaalde beleggingen en strategieën te evalueren, evenals moedigt aan om het advies van onafhankelijke financiële adviseurs te raadplegen als dit relevant is voor de belegger. Alle producten, effecten, instrumenten of strategieën besproken in dit document zijn mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. Dit document bevat informatie die uit verschillende bronnen voortkomt. Terwijl de informatie hierin correct geacht wordt, kan er geen representatie of garantie op volledige correctheid of volledigheid van deze informatie gegeven worden en beleggers zouden andere bronnen moeten raadplegen om tot een goed geïnformeerde beleggingsbeslissing te komen. Toekomstige beleggers of tegenpartijen worden geacht hun professionele belastings, juridische, boekhoudkundige of andere adviseur(s) te raadplegen met betrekking tot elk mogelijk effect van elke belegging die zij zouden kunnen maken, inclusief de mogelijke risico’s en voordelen van zo’n belegging. Toekomstige beleggers of tegenpartijen dienen de potentiële belegging volledig te begrijpen en verzekeren dat ze een onafhankelijke beoordeling van toepasbaarheid van deze potentiële belegging gemaakt hebben, enkel gebaseerd op hun eigen bedoelingen en ambities. Beleggingen in derivaten- en wisseltransacties kunnen onderhevig zijn aan belangrijke schommelingen, die invloed kunnen hebben op de waarde van een belegging. Aan beleggingen in opkomende markten is een hoger risico verbonden. Er kan geen garantie gegeven worden dat het beleggingsdoel, de beoogde rendementen en de resultaten van een beleggingsstructuur worden behaald. Beleggingen in aandelen en schuldbewijzen, die door banken zijn uitgegeven, kunnen onderworpen zijn aan het risico van het bail-in mechanisme (dat wil zeggen dat aandelen en schuldbewijzen kunnen worden afgeschreven om ervoor te zorgen dat de meest onverzekerde schuldeisers van een instelling passende verliezen dragen) zoals voorzien in EU-richtlijn 2014/59 / EU. Nordea Asset Management heeft besloten de kosten voor research te dragen d.w.z. zulke kosten zijn gedekt door bestaande aan kosten gerelateerde overeenkomsten (Management-/Administratie-Vergoeding). Uitgegeven en gemaakt door de juridische entiteiten van Nordea Asset Management. De juridische entiteiten worden erkend en zijn onder toezicht van de financiële toezichthouder in Zweden en Luxemburg respectievelijk. Een samenvatting van de rechten van beleggers is beschikbaar in het Engels via de volgende link: https://www.nordea.lu/documents/engagement-policy/EP_eng_INT.pdf/. De filialen en dochterondernemingen van de rechtspersonen zijn erkend en gereguleerd door de lokale financiële toezichthoudende autoriteit in hun respectievelijk land van domiciliëring. Bron (tenzij anders vermeld): Nordea Investment Funds S.A. Tenzij anders vermeld, zijn alle standpunten die van de juridische entiteiten van Nordea Asset Management en van de filialen en dochterondernemingen van de rechtspersonen Dit document mag niet worden gereproduceerd of verspreid zonder voorafgaande toestemming. Verwijzingen naar ondernemingen of naar andere beleggingen die in dit document worden genoemd, mogen niet worden beschouwd als advies aan de belegger om deze te kopen of te verkopen. Ze dienen slechts ter toelichting. De omvang van fiscale voordelen en verplichtingen is afhankelijk van persoonlijke omstandigheden en kan in de toekomst veranderen. © De rechtspersonen van Nordea Asset Management en een van de filialen en/of dochterondernemingen van de rechtspersonen.
